Gerade Selbstständige verfügen oft über komplexere Einkommensverhältnisse und können leicht in die eine oder andere Falle tappen. In diesem Artikel beleuchten wir die typischen Stolpersteine und geben wertvolle Tipps, wie Sie Ihre Steuererklärung fehlerfrei einreichen können.

Fehler bei der Angabe von Einkünften

Einer der häufigsten Fehler betrifft die unvollständige oder falsche Angabe von Einkünften. Viele Steuerpflichtige vergessen, bestimmte Einnahmen anzugeben oder führen sie nicht korrekt auf. Dies kann insbesondere für Selbstständige von Bedeutung sein, die aus verschiedenen Einkommensquellen profitieren.

Selbstständige sollten sich umfassend darüber informieren, welche Einkünfte sie angeben müssen. Dazu zählen:

• Einnahmen aus selbstständiger Tätigkeit
• Nebeneinkünfte (z. B. Honorare, Freelance-Projekte)
• Mieteinnahmen
• Kapitalerträge

Um sicherzustellen, dass keine Einnahmen vergessen werden, empfiehlt sich eine tabelle einkommensteuer selbständige in der alle Einkünfte übersichtlich erfasst werden können. Durch eine klare Dokumentation vermeiden Sie, relevante Informationen zu übersehen und leisten gleichzeitig einen Beitrag zur korrekten Berechnung Ihrer Steuerlast.

Unzureichende Nachweise für Ausgaben

Ein weiterer häufiger Fehler ist das Fehlen von Nachweisen für absetzbare Betriebsausgaben. Selbstständige haben die Möglichkeit, zahlreiche Aufwendungen als Betriebsausgaben geltend zu machen. Dazu zählen beispielsweise:

• Büromaterial
• Miete für Geschäftsräume
• Reisekosten
• Ausgaben für Werbung und Marketing

Um diese Ausgaben absetzen zu können, müssen sie jedoch durch ordnungsgemäße Belege nachgewiesen werden. Fehlende oder unzureichende Nachweise können schnell zu einer Nachforderung durch das Finanzamt führen. Achten Sie darauf, alle relevanten Belege sorgsam aufzubewahren und bei der Erstellung Ihrer Steuererklärung anzubringen.

Falsche Steuerklasse oder Freistellungsauftrag

Ein häufiger Fehler, den viele Steuerpflichtige machen, ist die Wahl einer falschen Steuerklasse. Bei Ehepaaren gibt es die Möglichkeit, zwischen verschiedenen Steuerklassen zu wählen, was direkte Auswirkungen auf die Höhe der Lohnsteuer hat. Eine Fehlwahl kann dazu führen, dass Sie zu viele oder zu wenige Steuern zahlen.

Zudem kann es sein, dass Freistellungsaufträge für Kapitalerträge nicht korrekt oder nicht rechtzeitig bei den Banken eingereicht wurden. Dadurch fallen auf Zinsen und Dividenden über dem Sparer-Pauschbetrag (aktuell 1.000 Euro für Alleinstehende) Steuern an, die möglicherweise hätten vermieden werden können. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Steuerklasse und stellen Sie sicher, dass alle Freistellungsaufträge bei den Banken korrekt eingestellt sind.

Versäumnis von Fristen

Ein weit verbreiteter Fehler ist das Versäumen von Fristen bei der Abgabe der Einkommensteuererklärung. In Deutschland sind die Fristen für die Abgabe von Steuererklärungen teilweise strengen Regeln unterworfen. Normalerweise muss die Steuererklärung bis zum 31. Juli des Folgejahres eingereicht werden. Verspätungen können zusätzliche Gebühren oder sogar Strafen nach sich ziehen.

Um sicherzustellen, dass Sie die Fristen einhalten, ist es ratsam, einen Überblick über die relevanten Termine zu führen und frühzeitig mit der Erstellung der Steuererklärung zu beginnen. Nutzen Sie digitale Tools oder Kalender-Apps, um Ihre Fristen im Blick zu behalten.

Fehlende Nutzung von Steuerfreibeträgen

Eine weitere häufige Fallstrick ist das Versäumen, verschiedene Steuerfreibeträge zu nutzen. Jeder Steuerpflichtige hat Anspruch auf bestimmte Freibeträge, die bei der Berechnung der Einkommensteuer eine Rolle spielen:

• Grundfreibetrag: Der Grundfreibetrag liegt aktuell bei etwa 10.908 Euro pro Jahr und ist für alle Steuerpflichtigen anwendbar.
• Kinderfreibetrag: Für Eltern gibt es einen Kinderfreibetrag von derzeit 8.388 Euro pro Kind.
• Sparer-Pauschbetrag: Der Sparer-Pauschbetrag beläuft sich auf 1.000 Euro für Alleinstehende, was bedeutet, dass Kapitalerträge bis zu diesem Betrag nicht versteuert werden müssen.

Stellen Sie sicher, dass Sie alle relevanten Freibeträge in Ihrer Steuererklärung angeben. Überprüfen Sie Ihre Berechtigungen sorgfältig und nutzen Sie alle Ihnen zustehenden Vorteile, um Ihre Steuerlast zu reduzieren https://finom.co/de-de/blog/gwg-grenzen/

Konsequenzen negativer Fehler in der Steuererklärung

Die Folgen von Fehlern in der Einkommensteuererklärung können gravierend sein. Falsche Angaben können nicht nur zu höheren Steuerbelastungen führen, sondern bringen auch rechtliche Probleme mit sich. Steuerhinterziehung wird in Deutschland sehr ernst genommen und kann zu Geldstrafen und sogar strafrechtlichen Konsequenzen führen.

Selbst kleinere Fehler, wie das Versäumen von Belegen oder das Nichtbeitreten einer Steuerklasse, können dazu führen, dass Sie in eine höhere Steuergruppe eingestuft werden oder Steuerrückzahlungen verspätet erfolgen. Achten Sie daher stets auf die Vollständigkeit und Richtigkeit Ihrer Angaben.

Die Vorteile der Unterstützung durch Fachleute

Um Fehler in der Einkommensteuererklärung zu vermeiden, entscheiden sich viele Steuerpflichtige, professionelle Hilfe in Anspruch zu nehmen. Ein Steuerberater kann Ihnen helfen, die häufigsten Fehler zu vermeiden und sicherzustellen, dass Ihre Steuererklärung effizient und korrekt eingereicht wird.

Ein Steuerberater kann nicht nur die gesetzlichen Bestimmungen und Änderungen im Steuerrecht ständig überwachen, sondern Ihnen auch wertvolle Ratschläge zur Steueroptimierung geben. Wenn Sie Selbstständiger sind und ein regelmäßiges Einkommen erzielen, kann die Zusammenarbeit mit einem Steuerberater den Unterschied zwischen einer optimierten Steuerlast und einer unangenehmen Überraschung ausmachen.

Fazit

Die Einkommensteuererklärung ist für viele ein umfangreiches und manchmal kompliziertes Unterfangen. Wenn Sie die häufigsten Fehler vermeiden, können Sie Ihre Steuererklärung erfolgreicher gestalten und Ihrer Steuerlast kritisch begegnen. Hinweise, Null-Bock-Mentalität zu vermeiden, das Führen einer Tabelle zur Einkommensteuer für Selbständige zu berücksichtigen, und Fristen im Auge zu behalten, können Ihnen helfen, das Beste aus Ihrer Steuererklärung herauszuholen. Wenn Sie dennoch unsicher sind, ziehen Sie die Unterstützung eines Steuerberaters in Betracht. So stellen Sie sicher, dass Sie optimal für die Steuerzeit gerüstet sind.